澳门永利资讯单 风险教育 | 学会这三招 年底守稳“钱袋子”

2020-01-11 14:42:45   【浏览】3375

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澳门永利资讯单,最近几天,中国银行保险监督管理委员会消费者权益保护局发布了两起近年来非法吸收公众存款、集资诈骗的典型案例。 今天咱们的风险教育小课堂上,吉吉也把这两个案例分享给大家,毕竟,快到年底了,多学习多了解相关知识,才能充分保护好自己手头的资金。 好了,快来和吉吉一起看看,银保监会公布的两个典型案例吧。 案例一:“黄金佳”非法吸收公众存款案 黄金佳投资咨询有限公司是一家没有金融业务资质的一般工商企业。自2007年起,该公司依托其经营的多家实体金店,通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户营销等方式,与不特定的人员签订内部福利协议、委托信托协议、金银/黄金/白银制品买卖合同等各类投资理财协议,并允诺收益向社会吸收资金。在单位账户被管控后,以黄金佳投资集团有限公司名义在分公司、营业部设立pos机继续吸收社会资金。集资款项被肆意分配,随意处置,主要用于购买房产、土地、高管发薪、支付店面租金、个人挥霍等。黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款,严重扰乱国家金融秩序。有关犯罪嫌疑人最终被判处刑罚并处以罚金,追缴违法所得返款集资参与人。 案例二:e租宝集资诈骗、非法吸收公众存款案安徽钰诚控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下,利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假融资租赁债权项目及个人债权项目,包装成高息理财产品进行销售,以承诺还本付息等为诱饵,通过电视、网络、传单等方式向社会公开进行利诱性宣传,进行集资诈骗、非法吸收公众存款,除部分集资款用于返还本息、支付工资、宣传费用外,其余大部分集资款均被肆意挥霍,造成集资参与人巨额财产损失,有关犯罪人员已被法院判决,接受法律制裁。 以案说法:非法集资惯常采用三大手段 看完上述两个案例,您发现它们之间的共同点了吗? 没错,就是他们都属于非法集资,是未经国家金融管理部门依法批准或违反国家金融管理法律规定,通过相关途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内还本付息和给付回报;向社会不特定对象吸收资金。 为了骗取资金,他们还采用了3种常见的手段: 手段1:高额收益做诱饵。为了骗取资金,不法分子会以“无风险 有担保 高收益”“稳赚不赔”“保本高回报”等反资金打理规律的噱头进行宣传许诺,且在集资初期通常会通过“以新偿旧”方式按时足额兑现,以吸引更多的集资人。但不法分子的最终目的是非法占有资金,不具备偿还能力,往往会在“吸金”一段时间后跑路,或因为原本就是“庞氏骗局”,诈骗资金得手后就人去楼空。因此,一旦掉入非法集资陷阱,集资参与人最终必然会遭受经济损失,甚至血本无归。 手段2:“项目”包装藏猫腻。不法分子会通过各种方式编造虚假项目,骗取集资人信任。有的打着响应国家产业政策、创新创业等幌子编造项目非法吸收资金;有的假冒境外基金、发售虚构基金或理财产品非法集资……近年来,非法集资又出现新手段,打着“虚拟货币”“区块链”“以房养老”等旗号,面向老年人、农村居民等社会公众进行非法集资诈骗活动。 手段3:虚假宣传造声势。为了迅速做大声势,不法分子一般会卖力宣传,举办各种造势活动。如通过邀请名人站台、开产品推介会、举办现场观摩或体验活动、组织集体旅游或实地考察、赠送礼品等方式无固定对象地广泛招揽群众,尤其是老年群众,极具欺骗性和迷惑性。 防范非法集资风险,会这三招很重要 看完上面的内容,可能很多朋友会有这样的疑问,骗子手段不断翻新,我们防不胜防怎么办?在这里,吉吉也给大家支个招。 招数1:听见无风险高收益的宣传扭身快跑 高收益永远伴随着高风险,任何一家正规的金融机构或是互联网金融平台都不会做出“无风险、高收益”的宣传,如果有人向您宣传没有风险却收益多多的产品,一定要转身快跑。 金融产品专业性强,涉及各类风险管理,您在进行财富打理时,应当保持理性科学的观念和风险责任意识。如果您并没有掌握相关的知识,不妨去正规金融机构或是互联网金融平台进行咨询,在开始财富打理时,一定要认真接受相关测评,正确评估自身的经济实力和风险承受能力。 招数2:熟人介绍也要先核对资质 上文中,吉吉已经跟大家说过,造势宣传、熟人介绍,是非法集资经常使用的手段。所以,如果有朋友向您推荐了某种金融产品,您首先要看看,朋友说的这家公司是否取得了企业营业执照,还要看是否具备其他必备的资质,要多方确认,再仔细考虑后才能下结论。如果是不具有相应资质、超范围经营、经营异常或自称公司在境外接受监管的机构,一定不要相信。 招数3:不了解的产品或项目不要碰 在进行财富打理时,不要受到宣传误导盲目掏钱,要认真了解产业或项目的资质许可、经营模式、真实性、资金去向和获利方式等,考虑自己是否了解市场行情、市场规律和潜在风险,做到看不懂的业务不触碰,没有说清楚风险点或看不透风险的产品要远离。 最后,吉吉也为大家总结一句话,那就是:无论非法集资过程中如何花样百出,不法分子的最终目的都是想把您的钱占为己有,擦亮眼睛,不相信无风险高收益的“好事”,是防骗的最重要一条守则,切记切记。

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